在 AIGC 的浪潮下，我们习惯了用 ChatGPT 帮写文案、总结会议纪要这些都是处理非结构化数据的强项。然而，当业务人员问出“上个月华东区毛利下降的主要原因是什么？”时，绝大多数通用的 RAG系统都会哑火。为什么？因为企业的核心资产——财务报表、销售记录、库存清单都躺在结构化的数据库表格里。直接把表格塞进向量数据库是行不通的，因为向量搜索无法进行“求和”、“平均”或“跨表计算”。

如何让大模型看懂复杂的 Excel 和 SQL？如何构建“能算数”的 RAG？

指标语义化 + Text-to-SQL

处理结构化指标的核心矛盾在于：大模型懂语言，数据库懂逻辑，两者之间缺一个翻译官。目前业界主流的解决方案架构是：“Semantic Layer（语义层） + Text-to-SQL/Code”。

核心流程架构

要实现“对话即查数”，通常需要经历以下五个步骤：

1. 指标定义： 这是地基。企业内部存在大量“黑话”，比如“日活”是指“DAU”还是“24小时内登录去重用户数”？必须预先在中间层定义好业务指标的计算口径。这解决了 LLM 无法理解业务术语的问题。

2. 元数据索引： 我们不存具体数据，而是将表名、字段名、字段描述、指标定义存入向量库。当用户提问时，系统先检索出“相关的表”和“相关的计算公式”。

3. Prompt 转换： 将用户的自然语言（“上个月华东区销售额是多少？”）结合检索到的元数据，通过 Prompt 转化为可执行的 SQL 语句。

4. 执行与验证： 在数据库执行 SQL。如果 SQL 报错（例如字段不存在），系统会抓取错误信息，利用 LLM 进行自纠错，重新生成 SQL。

5. 结果解读： LLM 拿到查询出的枯燥数字，结合上下文，转化为自然语言的结论和洞察。

   

关键技术手段

为了让模型写出准确的 SQL，还需要上一些“科技与狠活”：

少样本提示： 不要指望模型天生会写复杂的 JOIN。在 Prompt 中提供几个“困难问题 -> 对应标准 SQL”的示例，让大模型通过类比学习掌握业务逻辑。

模式链接： 这是一个对齐的过程。确保模型能准确识别出用户口中的“钱”、“入账”指的都是数据库里的 actual_revenue 字段，而不是 forecast_revenue。

指标中台集成： 进阶的做法是不让 LLM 写原始 SQL，而是结合自带指标管理能力的平台，让 LLM 直接调用封装好的 API，由平台负责底层的复杂计算。

效益与风险

企业为什么要费力气做这件事？因为痛点太痛，但坑也确实深。

核心效益：从“人找数”到“数找人”

• 普惠化： 彻底解放业务人员。销售总监、HRBP 不需要懂 SQL，也不需要求数据分析师，通过自然语言即可直接查数。
• 时效性革命： 传统模式下“提出需求 -> 分析师排期 -> 写 SQL 跑数 -> 出图表”通常需要 1-3 天。RAG 模式下，这一周期被压缩至秒级。
• 深度洞察： 这才是 AI 的杀手锏。LLM 不仅能给数字，还能通过 RAG 关联外部市场报告或内部文档，解释指标波动的原因（例如：关联到“竞品促销”的新闻来解释“销量下降”）。

风险与挑战：不可忽视的“坑”

• 幻觉风险： 在文本生成中，幻觉可能只是废话；但在数据分析中，幻觉是灾难。模型可能会编造一个不存在的指标，或者搞错逻辑（把 WHERE score > 90 写成 < 90），导致结果差之毫厘，决策谬以千里。

• 数据安全： 结构化数据往往包含薪资、营收等绝密信息。如何防止 LLM 泄露不该给该用户的权限数据？这是企业落地的第一红线。

• 复杂逻辑瓶颈： 目前的技术水平，对于超过 5 个表的复杂多层关联、复杂的窗口函数计算，LLM 的 SQL 生成准确率仍不稳定。

• 口径不一致的放大器： 如果底层数据本身就是乱的（Excel 满天飞），AI 只会放大这种混乱，给出看似专业实则误导的结论。

  

  

  

  

  

企业先行实践

国内在“AI + 数据分析”领域走在全球前列，尤其是在对数据敏感度极高的金融和制造领域。

蚂蚁集团：支小宝 & DeepSearch

场景： 金融投资分析。

做法： 建立了庞大的金融知识库（结构化指标+研报文本）。当用户问“最近表现最好的科技基金”时，系统利用“逻辑链条校验证”机制，先检索指标库中的夏普比率、最大回撤等硬数据，再结合实时行情给出结论。

亮点： 解决了金融数据极高的准确性要求，用逻辑链约束模型的发散。

2. 某大型国产车企：经营看板助手

场景： 管理层的“经营驾驶舱”。

痛点： 以前高管看周报，现在高管问数据。

实现： 这是一个典型的混合 RAG。

1. 查数： 检索指标中台获取南方区域的销售数据 SQL。
2. 查因： 检索非结构化的促销活动记录、市场反馈文本。
3. 综合： LLM 综合两部分信息，回答“为什么上周南方区域订单转化率低于均值？”（数据支撑+原因分析）。

场景拆解：HR 领域

如果在企业里找一个最适合“结构化+非结构化”混合分析的部门，那一定是 人力资源（HR）。

HR 的数据天然分为两类：

• 结构化： 薪资、工龄、考勤、职级。
• 非结构化： 绩效评语、离职面谈记录、简历评价。

1. 构建 HR 核心指标底座

在动手做 RAG 之前，必须梳理清晰的数学定义。

• 人才规模： 编制完成率 = $\frac{实际在岗人数}{计划编制人数}\times 100\%$
• 离职预警： 主动离职率 = $\frac{期间主动离职人数}{(期初人数+期末人数)/2}$
• 招聘效能： 招聘周期 = $录用日期-需求发布日期$

2. 方案实现：Text-to-SQL + 语义检索的二重奏

语义层定义

切记，不要直接让 LLM 去猜字段名。你需要维护一个元数据文档。告诉模型：当用户问“离职率”时，对应的 SQL 片段是 (SELECT count(*) FROM resignations) / (SELECT count(*) FROM active_staff)。

Prompt Template 设计：

针对 HR 场景，我们需要设计特定的 Prompt 框架：

角色： 你是企业高级 HR 数据分析师。

任务： 请根据用户问题，结合下方的数据库 Schema 和指标定义，生成 SQL 查询语句。

数据库元数据：

• 表 staff: 字段 id, name, department, salary, hire_date
• 表 review: 字段 staff_id, score, review_text (绩效评语)

用户问题： “去年研发部高绩效员工的平均薪酬是多少？他们普遍得到的评价关键词是什么？”

输出要求：

1. 生成 SQL 统计平均薪酬（筛选 score >= 4.5）。
2. 生成 SQL 提取 review_text 字段，以便后续进行关键词总结。
3. HR 场景特有的“红线”与挑战

挑战一：极其严格的数据权限

这是 HR RAG 的生死线。如果普通员工问：“公司所有总监的薪资是多少？” RAG 如果诚实回答，就是重大合规事故。

对策： 必须引入 Row-level Security。在 LLM 生成 SQL 后、执行 SQL 前，系统必须强制注入权限过滤条件。例如，通过中间件自动添加 AND department_id = 'user_own_dept'，确保用户只能看到自己权限范围内的数据。

挑战二：文本与数字的混合推理

场景： “为什么销售部的离职率在上季度突然升高？”

处理逻辑： 这是一个典型的多步推理过程。

1. Step 1 (Structured): Text-to-SQL 确认离职率数字从 5% 升到了 15%（确认事实）。
2. Step 2 (Unstructured): 检索向量库中过去三个月销售部的“离职面谈记录”和“员工满意度调研”。
3. Step 3 (Synthesis): 结合数据（数字）和原因（文本），LLM 给出综合分析：“数据显示离职率翻倍，主要集中在入职 1-3 年的员工。结合面谈记录分析，核心原因并非薪资，而是近期‘搬工位导致通勤距离过远’。”

落地建议：从哪里开始？

对于想要尝试“结构化数据 RAG”的企业，以下三条建议或许能帮你少走弯路：

1. 先治水，再引水： 在引入 AI 之前，先理清你的指标字典。如果你的业务指标在 Excel 里乱飞，底层数据脏乱差（如日期格式不统一、部门名称混乱），AI 也救不了。数据清洗的工作量往往占到 70%。
2. 由简入繁，小步快跑： 不要一上来就做全量数据的 Text-to-SQL。先从“单表查询”或“核心指标 API 调用”开始。先让 AI 能查准“有多少人”，再去算“人效是多少”。
3. 人机协同： 对于关键财务和人事数据，不要完全盲信 AI。在初期，建议保留“人工确认 SQL”的环节，或者在返回结果时，明确标注“数据来源”和“计算公式”，让用户心中有数。

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