2025年10月，《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十五个五年规划的建议》（下称“《建议》”）正式发布”，为信创产业标注了一个全新的历史坐标。“十五五”规划不仅将“加大政府采购自主创新产品力度”提升至前所未有的战略高度，更将科技自立自强、人工智能发展、国家安全共同擘画进同一张蓝图，其支持力度与融合深度达到了新的历史高度。

这释放了何种信号？老陈认为，不同于过往旨在“筑底”的保障性政策，“十五五”的开局之年（2026年），信创产业的定位已从“安全可控的备胎”，全面跃迁为“驱动新质生产力的主引擎”。财政与资本的力量，也正以前所未有的精准姿态，涌向新锚定的方向。

今天，我们就来深度解析这份顶层规划导向，如何与密集落地的财政工具协同共振，共同勾勒出未来五年产业的机遇航向。

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政策跃迁：从“替代的硬指标”到“引领的主航道”

细读《建议》相关导向，老陈认为有三大核心跃迁，重塑了信创的政策语境：

1. 需求侧：确立“本国产品”的稳定市场预期，支持力度前所未有

“加大政府采购自主创新产品力度”纳入顶层规划导向，其意义远超一份订单。它标志着党政及负有公共职能的机构，其采购行为将形成一种长期、稳定、规模化的需求侧牵引。根据规划脉络，这覆盖从终端、服务器到操作系统、数据库、中间件、打印机、安全软件等核心品类。这意味着，优质信创产品赖以迭代、成熟的 “应用场景-市场反馈”循环 已得到顶层制度的坚实保障。

根据已出台的《国务院办公厅关于在政府采购中实施本国产品标准及相关政策的通知》（国办发〔2025〕30号）及财政部、工信部发布的贯彻落实《意见》，已经明确了“给予本国产品20%的价格评审优惠”等具体规则。 这些实施细则将规划意志转化为刚性的采购标准，结合产品创新度、安全可控水平合理设定保障机制，既推动政策落地，也兼顾市场公平，使市场空间的确定性空前增强。

2. 供给侧：“超常规措施”锁定攻坚的核心战场

《建议》明确提出 “采取超常规措施” ，全链条推动关键核心技术攻关，并将 “基础软件” 与集成电路、工业母机等并列为六大重点领域。这传递出两点核心信息：决心与聚焦。

• 决心：“超常规”意味着资源配置、政策突破、考核机制将向这些领域极度倾斜，打破过往技术攻关的体制机制壁垒，集中力量突破关键瓶颈。

• 聚焦：“基础软件”（操作系统、数据库等）被提升至前所未有的战略高度，其“卡脖子”问题的解决，被视为构建自主可控数字底座、孵化新质生产力的基础前提。

3. 战略协同：AI与信创，从“平行线”到“双向奔赴的螺旋体”

《建议》一方面要求“全面实施‘人工智能+’行动”，抢占产业应用制高点；另一方面，人工智能又被纳入“新兴领域国家安全能力建设”范畴。这一看似“矛盾”的表述，恰恰揭示了AI与信创关系的本质：既要迅猛发展，又要安全可控。

因此，信创是AI产业化坚实且安全的基石，为AI算力、算法、数据提供自主可控的承载底座，规避核心技术依赖带来的安全风险；而AI则是驱动信创产品从“可用”到“好用”、“智能”的关键变量，更倒逼信创技术迭代升级——例如国产GPU为适配行业大模型需重构架构，国产数据库为存储向量数据需升级内核，两者形成“信创保安全、AI提效能”的双向赋能格局，成为国家安全与产业竞争力双重目标下的必由之路。

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财政转向：从“广撒网”到“精制导”，三大新信号浮现

顶层规划导向已定，真金白银如何支持？从多位一体的财政、资本工具中，老陈观察到支持逻辑正发生深刻转变：

信号一：财政驱动从“设备替换补贴”转向“场景应用激励”

过往的补贴多集中于硬件设备的采购与更新。如今，以北京经济技术开发区“信创十条” 等地方激励政策为代表，政策风向转为 “达标即享” 、按应用效果（API收入、用户规模）和项目投资额给予高额奖励。这种机制鼓励企业将创新（包括AI）能力融入信创产品，在具体场景中创造价值，而非为“替代”而替代，推动产业从“输血式替代”向“造血式赋能”转型。

信号二：资本瞄准“根技术”与“生态闭环”，央企力量深度入局

资本市场的导向同样清晰：

• • 聚焦根技术： 沐曦、摩尔线程等国产GPU企业的快速过会上市，反映出资本市场对AI算力基础设施这一“根技术”的战略共识，资本正加速向核心技术领域聚集。

• • 构建生态闭环： 总规模达数百亿元的央企战略性新兴产业投资基金群正式启动，明确聚焦AI、高端芯片、基础软件等核心领域，旨在推动“应用-反馈-迭代”的产业闭环。这意味着，“国家队”资本正通过与被投企业深度协同，加速产品在智算中心、工业仿真等真实场景的规模化落地与成熟。

信号三：设备更新资金成为AI+信创融合的“催化剂”

国家发展改革委下达的1880亿元设备更新投资补助资金，明确将电子信息领域纳入支持范围。这笔资金不仅缓解了企业采用新技术（如国产AI算力设备）的成本压力，其附带的能效、安全标准，更在客观上引导采购决策向自主可控、高效节能的技术方案倾斜，为AI+信创解决方案进入制造业、能源电力等实体产业，提供了直接的财政杠杆和准入契机。

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未来已来：厂商与用户如何锚定新红利？

面对全新的赛制与航道，老陈建议：

对信创厂商而言：

• • 战略升维： 将自身定位从“国产替代供应商”升级为 “行业数字化转型赋能者” ，尤其是为AI+行动提供安全基座的关键使能者，立足双向赋能逻辑打造核心竞争力。

• • 研发聚焦： 坚决向 “基础软件” 等被“超常规措施”加持的核心技术领域投入资源，攻克高端数据库内核、高可靠工业软件等深水区难题，同时依托AI需求倒逼技术迭代，提升产品“好用性”。

• • 场景突围： 积极参与上海、浙江等地规划的智算中心、行业大模型等融合赛道，同步布局面向特定行业的智能算力终端，将自身技术能力与“人工智能+”的千行百业应用需求紧密结合，争取“首方案”等场景创新奖励。

• • 生态联合： 主动寻求与央企战新基金、地方产业基金及龙头应用企业的生态合作，融入国家级创新联合体，在真实业务闭环中打磨产品、完善生态。

对政企用户而言：

• • 前瞻规划： 将信创与AI的融合部署纳入“十五五”信息化规划核心，这已不仅是合规要求，更是提升自身运营效率、数据安全与智能化水平的战略投资。

• • 善用政策： 密切关注并研究应用“本国产品”采购优惠、设备更新补助、算力服务补贴等多样化财政工具，降低向AI+信创解决方案迁移的成本与风险。

• • 开放场景： 作为《关于打造新技术新产品新场景产业化验证平台的实施意见》鼓励的对象，国企、尤其是央企，应主动开放业务场景，与优质信创厂商联合创新，共同孵化高价值解决方案，助力产业生态完善。

写在最后

“十五五”的序幕已然拉开，2026年作为开局之年，信创产业的政策与财政支持体系，正经历从 “立柱架梁” 到 “精准施策” 的关键转变。红利的方向，清晰地指向了自主核心技术的攻坚、AI与信创的深度融合、以及在庞大内需市场中创造真实价值。

简言之，游戏规则已然升级：只完成“替代”将越来越难，唯有立足双向赋能、融合“智能”、创造“价值”，方能赢得未来。 这是一个挑战与机遇都空前放大的时代，你我皆是局中人。

关注老陈聊信创，下期我们继续拆解：在“十五五”的宏大叙事下，金融、能源、制造等重点行业的信创落地，正在发生哪些具体而微妙的变化。